Du & deine Ziele
Im Erstgespräch sprechen wir über deine Wünsche, deine Lebenssituation und die Themen, die dich beschäftigen.
DK Finance Team · Berlin & deutschlandweit
Deine Ziele.
Dein Leben.
Dein Finanzkonzept.
Vermögen aufbauen, deine Zukunft planen und das schützen, was dir wichtig ist. Als Team bringen wir Struktur in deine Finanzen – Schritt für Schritt und passend zu deinem Leben.
Privatkunden & FamilienSelbstständige & UnternehmenPersönlich & digital
Verstehen.Strukturieren.Umsetzen.Begleiten.
So arbeiten wir zusammen
Ein guter Plan beginnt
mit guten Fragen.
Was möchtest du erreichen? Was ist dir wichtig? Und wie sieht deine Situation heute aus? Daraus entwickeln wir dein persönliches Finanzkonzept.
Deine finanzielle Basis
Wir betrachten Einnahmen, Ausgaben, Rücklagen, Verträge und Vermögen. Dein Haushaltsbudget zeigt, welcher Spielraum tatsächlich vorhanden ist.
Dein persönlicher Plan
Wir setzen Prioritäten und ordnen deine Ziele nach Zeithorizont. Absicherung, Rücklagen und Vermögensaufbau greifen sinnvoll ineinander.
Begleitung im Alltag
Wir setzen die vereinbarten Schritte um und prüfen regelmäßig, was sich verändert hat – bei dir und in deinem Finanzkonzept.
Haushaltsbudget
Auch unregelmäßige Ausgaben gehören in deinen Plan.
Geschenke, Urlaub oder jährliche Rechnungen: Wir rechnen sie auf den Monat herunter. So weißt du, was du zurücklegen solltest und welcher Betrag für deine Ziele verfügbar bleibt.
Deine Themen. Ein Überblick.
Finanzen gehören
zusammengedacht.
Ein einzelner Vertrag beantwortet selten alle Fragen. Wir betrachten deine finanzielle Situation als Ganzes und besprechen, welche Bausteine für dich relevant sind.
Sparen & Investment
Rücklagen, Sparpläne, Depotstruktur und die passende Aufteilung für deine kurz-, mittel- und langfristigen Ziele.
Altersvorsorge
Bestehende Versorgung und mögliche Lücken betrachten. Private Vorsorge, Basisrente, geförderte Vorsorge und betriebliche Altersversorgung nach deiner Situation prüfen.
Arbeitskraft & Familie
Absicherung bei Berufsunfähigkeit, Grundfähigkeiten und finanzieller Schutz für Angehörige – passend zu Beruf und Lebenssituation.
Gesundheit & Pflege
Krankenversicherung, ergänzender Gesundheitsschutz und Pflegevorsorge nach deinem Bedarf und den jeweiligen Tarifbedingungen.
Sachwerte & Rechtsschutz
Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Unfall und Rechtsschutz: bestehende Absicherung und mögliche Lücken besprechen.
Immobilie & Finanzierung
Eigenkapital, monatliche Belastbarkeit, Bausparen und Anschlussfinanzierung in deiner Gesamtplanung berücksichtigen.
Zukunft deiner Kinder
Gesundheitsschutz, Vorsorge und Kinderdepot in einem Konzept – mit klarer Beitragsaufteilung und nachvollziehbaren Berechnungen.
Selbstständige & Firmen
Vorsorge für Unternehmer, betriebliche Altersversorgung und Versicherungsbedarf des Betriebs und seiner Mitarbeitenden.
Welche Lösungen und Fördermöglichkeiten für dich infrage kommen, prüfen wir im persönlichen Gespräch. Leistungen, Beiträge und Abschlussmöglichkeiten richten sich nach den konkreten Angeboten.
Deine Möglichkeiten sichtbar machen
Zwei Konzepte.
Direkt ausprobieren.
Mit deinem monatlichen Budget starten. Aufteilung und Berechnungen nachvollziehen. Die persönliche Entscheidung treffen wir anschließend gemeinsam.
Investment & Sparplan
DEPOTSTRUKTUREin Betrag.
Drei Strategien.
Vergleiche konservative, ausgewogene und dynamische Musterportfolios. Dein Sparbetrag wird vollständig verteilt: mindestens 25 € je Fonds, ab 125 € auf fünf Fonds.
Konservativ5 % p. a.Ausgewogen7 % p. a.Dynamisch8,5 % p. a.
Vorgegebene Modellrenditen nach laufenden Kosten, zusätzlich 5 % Ausgabeaufschlag. Szenarien für 5, 10 und 15 Jahre; keine Prognose oder Renditezusage. Verluste sind möglich.
Meinen Sparbetrag aufteilenGesundheit · Vorsorge · Vermögen
KIDZ-KONZEPTGroße Zukunft.
Von klein auf.
Name, Alter, Monatsbudget und den BU-Optionsbeitrag aus deinem Angebot eingeben. Du siehst die drei Bausteine und den tatsächlichen Gesamtbeitrag.
Generali Plan JuniorMein Zukunftsplan mit BU-OptionKinderdepot · DWS Vermögensbildungsfonds I
Zukunftsplan: Modell mit 7,5 % p. a. bis Alter 67 und 120 € Startkapital, vor Vertragskosten und Steuern. Kinderdepot: historische Rückrechnung mit belegten DWS-Daten, keine Zukunftsprognose.
Kidz-Konzept berechnenPersönliche Betreuung
Dein Leben verändert sich.
Dein Plan wächst mit.
Jobwechsel, Familiengründung, Immobilie oder Selbstständigkeit: Im Servicetermin prüfen wir gemeinsam, was angepasst werden sollte.
Digitaler Servicecheck
Für einen kompakten Überblick planen wir etwa 30 Minuten. Die Themen stimmen wir vorher ab.
Depot- & Vertragsüberblick
Beiträge, Entwicklung, Kosten und offene Fragen verständlich besprechen.
Zeit für größere Entscheidungen
Wenn ein Thema mehr Raum braucht, vereinbaren wir einen ausführlichen persönlichen Termin.
Dein Team für deine Finanzen
Gemeinsam für
deine Ziele.
Wir begleiten dich als Team dabei, deine Finanzen zu verstehen und deine Ziele mit einem klaren Plan anzugehen. Wähle den Ansprechpartner, mit dem du dein Konzept besprechen möchtest.
Unser Standort ist Berlin-Karlshorst. Wir betreuen Privatkunden, Familien, Selbstständige und kleine sowie mittelständische Unternehmen – in Berlin und deutschlandweit.
Danny Kukulies · Teamleiter
Danny leitet das Team und ist als Vermögensberater und Finanzcoach dein Ansprechpartner für die gemeinsame Finanzplanung.
Selbstständiger Vermögensberater für die Deutsche Vermögensberatung. Produktauswahl und Vermittlung erfolgen innerhalb der jeweiligen Partnerangebote.
DVAG-Profil von Teamleiter Danny KukuliesDein Team für deine Finanzen
Termin buchen.
Deinen Partner wählen.
Wähle deinen Ansprechpartner und schick uns deinen Terminwunsch. Ob persönlich oder digital: Wir stimmen den passenden Termin mit dir ab.
Persönlich & digital
Dein Terminwunsch
Die Anfrage öffnet dein E-Mail-Programm mit dem ausgewählten Ansprechpartner. Erst nach deiner Bestätigung wird die E-Mail versendet.
Der Termin ist vereinbart, sobald dein Ansprechpartner ihn bestätigt. Bitte keine Gesundheitsdaten oder sensiblen Vertragsunterlagen eintragen.
Lass uns über deine Ziele sprechen
Dein erster Schritt:
ein persönliches Gespräch.
Schreib uns kurz, was dich beschäftigt. Wir stimmen einen passenden Termin ab – persönlich oder digital.
Termin im Team buchenBitte sende im ersten Kontakt keine Gesundheitsdaten oder sensiblen Vertragsunterlagen. Dafür stimmen wir einen geeigneten Übermittlungsweg ab.
Quellen & Hinweise
Die Rechner dienen der Orientierung und ersetzen keine individuelle Prüfung von Anlageziel, Risikotragfähigkeit, Laufzeit und Kosten. Fonds können im Wert fallen. Vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
Produktquellen und Rechenmethoden findest du direkt in den beiden Rechnern. Produktprüfung: 02.10.2026; DWS-Kursdaten im Kidz-Konzept: 01.10.2026.